- e智定投是南方基金網上直銷系統開發的特有業務,到南方e站通免費開戶、登錄,開通e智定投計劃即可。
- 所有適用南方基金網上直銷定投業務的銀行卡都適用e智定投業務,相關銀行卡及優惠費率詳見《支持網上交易定投的銀行》
- 支持南方基金網上直銷的其余銀行卡可選擇"現金寶"支付方式參與e智定投業務,并統一享受1折優惠申購費率(網銀方式綁定的招行卡除外)。
- 溫馨提示:以"現金寶"支付,暫不能定投后端收費基金、LOF基金。
- 開通步驟如下:
- (1)登錄南方基金網上直銷系統-南方e站通
(2)選擇"定投類"業務的"e智定投",新增定投計劃
(3)設置"支付方式",如您的簽約賬戶(或銀行卡)不直接支持定投業務,請選擇"現金寶"
(4)選擇"定投產品"及其"參照指數",設置"定投周期"及"扣款日期",設置"基準定投金額"及"最大投入倍數"
(5)提交定投計劃,您就可以看到e智定投計劃的開通結果。
- 中止步驟如下:
- (1)登錄南方基金網上直銷系統-南方e站通
(2)選擇"定投類"業務的"我的定投",查詢所有定投協議
(3)選擇您需要中止的定投協議,點擊"中止"提交申請
(4)查詢"歷史交易申請",您就可以看到中止e智定投計劃的結果。
- 南方基金旗下的指數型基金:南方300、南方500、南方深成(南方小康、南方380等因小康指數、上證380指數上市歷史不夠長暫未列入投資對象)
- 股票型基金:南方積配、南方高增、南方績優、南方成份、南方隆元、南方盛元、南方價值
- 偏股型基金:南方穩健、南穩貳號、南方成長
- 選擇與基金產品相關度高、上市歷史覆蓋完整牛熊周期的股票指數,目前有滬深300、深證成指、中證500、中證800等指數。
- 指數基金的參照指數默選其標的指數,如南方300默選滬深300為參照指數。
- 其他基金的參照指數,推薦成份股覆蓋面更廣的中證800指數。
- 基準定投金額為參照指數市盈率處于波動區間中位值時對應的投資金額,最低為500元。(原因在于南方基金網上直銷的定投起點金額為100元,如基準定投金額設置過低,不足以體現定投金額隨市盈率提高而遞減的效果)
- "最大投入倍數×基準定投金額"為投資者預設的e智定投計劃最大單期投資金額。
最大投入倍數須大于1,具體倍數的設置建議考慮投資者本人的資金承受能力。
- 某定投扣款日的投資金額="基準定投金額"×"當期投入倍數"
- "當期投入倍數"由e智定投系統根據當前參照指數的市盈率計算,市盈率越高,投入倍數越小,當投入倍數的計算值≤0時,投入倍數取值為0;市盈率越低,投入倍數越大,當投入倍數的計算值≥投資者設定的"最大投入倍數"時,投入倍數取值為"最大投入倍數"。
- 即:e智定投的最小扣款金額=0
e智定投的最大扣款金額="基準定投金額" ×"最大投入倍數"
- (1)經驗比較豐富、重視資產配置的投資者。e智定投在市場低估時加大投入,在市場高估時減少甚至停止投入,對投資者的資產配置決策具有參考價值。
(2)資金承受能力及管理能力比較強的投資者。e智定投基準定投金額不低于300元,每期扣款資金不固定,隨市場波動在0到最大單期投資金額之間變化,既考驗投資者的資金承受能力,也考驗投資者的資金管理能力。
(3)e智定投的基金產品為股票型或偏股型基金,更適合風險承受能力較強的投資者。
溫馨小貼士
- 以歷史數據為參考,通過e智定投計算器可以判斷當前市場的估值水平。
在e智定投計算結果的"投入比較圖"中,指標"估值水平e"及"e智定投金額"都與當時的市場估值水平有關,兩者走勢相反。
- (1)估值水平e=(當前市盈率/歷史市盈率的中位值)-1,反映當前市場的相對估值;e=0時,e智定投金額=基準定投金額;e正偏離0越遠,表示市場估值水平越高,e負偏離0越遠,表示市場估值水平越低。
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(2)e智定投金額接近或達到最大定投金額(最大投入倍數×基準定投金額),表示當前市場嚴重低估;e智定投金額=0,表示當前市場嚴重高估。
- e智定投每期扣款金額事前不知道,如何提前準備才能保證定投日賬戶內具有足額資金滿足扣款需求?
- (1)在定投扣款日保證賬戶里的資金不低于最大定投金額,這是最簡單的辦法,但資金效率比較低。
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2)在開通e智定投計劃前,開通一個南方現金A的等周期定期定額投資計劃,定投金額=e智定投計劃的最大定投金額;e智定投計劃選擇"現金寶"支付方式,這樣既能保證e智定投每期足額扣款成功,扣款余額還能始終享受貨幣基金的穩定收益。
- 這種定投資金管理方式具有典型的資產配置特征,將"最大定投金額"這項資產在不同的市場環境下分配到不同風險特征的基金產品中,對重視資產配置的投資者具有參考價值。
- 比如基準定投金額=1000元,最大定投金額=2000元,當市場嚴重高估時,e智定投金額=0,2000元資金全部投資在低風險的固定收益品種南方現金A上;當市場嚴重低估,e智定投金額=2000,2000元資金全部投資在高風險的股票型基金上;當指數市盈率=歷史中位值,e智定投金額=1000,2000元資金一半投資高風險的股票型基金,一半投資低風險的貨幣基金。
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